中信银行封杀比特币，中国金融决策者向市场传递了什么信号？

在以美联储为首的全球主要央行疯狂印钞引发的投机狂潮中，加密货币无疑是最抢眼的存在。

比特币、以太坊、狗狗币……比特币、以太坊、狗狗币……的价格一直在翻倍上涨，让包括中国投资者在内的全球投资者为之疯狂。两年前，作者在知乎上写了一篇关于比特币的好评。在过去的六个月里，收到的私信数量比以前多了无数倍。

任何问我投资加密货币的人，我都敦促他们冷静下来，因为坦率地说，这个市场的高波动性不适合普通投资者。马斯克和我们不在一个层次。

尤其是一些国家的监管机构，包括中国和美国，在向加密货币发出监管信号时必须保持绝对冷静。

中信银行封杀比特币意味着什么？

5 月 7 日，中信银行发布了针对比特币的禁言令——禁止将账户用于比特币交易。这是一个强烈的信号，表明中国金融体系开始在实践层面规范加密货币交易。

中信银行官网公告，任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充提、买卖相关交易充值码等活动。相关交易资金从中信银行账户划转。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

就在今天（8日），《中国证券报》记者致电中信银行询问禁令，得到回复称：根据国家政策要求，虚拟货币不能流通使用，因此不能进行交易。不允许。一旦银行后台监控系统发现相关交易项目详情，该账户将面临被监管风险，影响正常使用。

中信银行的这一回应说明了很多。

文章一、表明，中国监管机构对比特币的看法不会改变，即不允许比特币用于流通。

文章二、说明银行系统开始监控比特币交易，后台直接监管账户。我们要多想一点，我们知道加密货币最重要的功能之一就是用来洗钱，而价格上涨的加密货币，也就是洗钱的功效无疑大大增强了。

所以一旦投资者使用银行账户进行比特币交易，不仅其账户可能会受到银行监管，存在被冻结和注销的风险，而且还可能因涉嫌洗钱而被列入黑名单。从而给自己造成不必要的麻烦。

据中信银行称，该银行将重点监控单笔大额交易。一旦被发现哪些银行不禁止比特币，它可能会被标记为“可疑帐户”。当一个账户被定义为与比特币交易相关时，它的关联账户将被标记和监控。

这也印证了笔者的观点，银行监控账户中的加密货币交易，不仅是为了限制投机行为，也是为了监控洗钱、非法集资、金融诈骗等使用加密货币的违法犯罪活动。

中国金融监管部门正在向市场发出什么信号？

中信银行对比特币的禁令，更像是监管者与多头搏斗哪些银行不禁止比特币，向市场发出警告信号。没有人会简单地认为中信银行禁令背后没有监管推动，纯粹是个人行为。

因为早在2013年底，央行、证监会等五部委就发布了关于防范比特币风险的通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。

当时，13 家银行通过发布禁止比特币交易的通知来响应该政策。这13家银行分别是中国银行、中国工商银行、中国农业银行、交通银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行、平安银行、浦发银行、广发银行、兴业银行华夏银行、建设银行、民生银行。禁令的原因是“保护公众财产权，防范洗钱风险”。

可以说国内各大银行都禁止了比特币交易，所以这次中信银行的独立发声似乎比较出人意料。更像是监管机构通过中信向市场发出的警告信号，针对近期疯狂的加密货币炒作和违法犯罪行为。

此外，我们注意到，今年4月18日，中国人民银行副行长李波在博鳌亚洲论坛上明确表示，包括我国在内的许多国家都在研究加密货币监管。资产。确保加密货币资产不构成严重财务风险的规则。

半个月后，中信银行发布公告，表明加密货币监管已经开始进入实战阶段（开始做）。而已经发布禁令的13家大银行也受到了全面监管。

因此，我建议对加密货币感兴趣的投资者，不仅要关注现阶段加密货币价格大幅回调的风险，更不能忽视监管风险。这可能更重要。 .

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